Como faço para criar um modelo de fluxo de caixa?
Um modelo de fluxo de caixa ajuda a proprietários e gerentes calcular dinheiro esperado de certas actividades de negócio. Estes modelos são frequentemente diferentes para cada situação, como algumas atividades nos negócios são exatamente os mesmos. Para criar um modelo de fluxo de caixa, as etapas incluem selecionar o frame de tempo para medir, usando uma fórmula para estimar fluxos e influxos de caixa, decidir se deve ou não usar um modelo de fluxo de caixa descontado e comparação de fluxos de caixa positivos de projetos anteriores. Estas etapas são semelhantes para cada situação de modelo. Quadros de tempo mensuráveis são uma obrigação quando se mede o fluxo de caixa. Em um projeto tipo de gerenciamento de sistema, proprietários e gestores vai frequentemente quebrar modelos para cada projeto e linhas do tempo específicas dentro de cada projeto. Por exemplo, um modelo de fluxo de caixa é comum em empresas de construção. Indivíduos em tais firmas devem concluir os projetos em uma linha do tempo; Isto oferece uma oportunidade para medição de fluxo de caixa em uma base específica. Usar um intervalo de tempo específico ajuda as empresas a criar uma análise mais aprofundada para medir o processo de fluxo de caixa global da empresa.
Fórmulas para estimar fluxos de caixa certamente irão variar. Uma prática comum para este processo é para estimar a receita total de uma empresa irá receber e então deduzir as despesas necessárias para ganhar essas receitas. Por exemplo, se cada membro de uma força de vendas proporciona uma média de US $25.000 dólares americanos (USD) mensalmente, então uma empresa gostaria de comparar quanto custa para contratar, treinar e pagar por este novo membro da equipe. O restante corresponde então o fluxo de caixa, deixada a empresa para pagar despesas e gratificante proprietários ou acionistas, com um lucro.
Usar um modelo de fluxo de caixa descontado ajuda a estimativa de fluxos de caixa futuros para vários anos. O valor destas estimativas precisa ser baseado em valores atuais de dólar para comparação precisa de dinheiro gasto em novos projetos. Proprietários e gerencia a vontade estimar fluxos de caixa e esquecê-los de volta para a quantidade de dólar atual, usando uma taxa de desconto, como o custo de capital relacionado com fundos emprestados. Este processo é comum, porque dá uma análise quantitativa para o modelo que pode eliminar a subjetividade de erro humano.
Modelos de negócios permitem a comparação entre um ou mais projetos. Embora cada projeto é diferente, comparando a eficácia dos modelos pode ajudar a empresa refinar seus negócios modelagem de processos. As comparações também ajudam as empresas a descobrir quais projetos resultam nos mais altos retornos de dinheiro. Os proprietários e gerentes também podem ajudar a empresa diversificar, tendo-se em projetos que têm baixo risco e baixo dinheiro retorna, que pode compensar projectos mais arriscados com dinheiro duvidoso retorna.
Fórmulas para estimar fluxos de caixa certamente irão variar. Uma prática comum para este processo é para estimar a receita total de uma empresa irá receber e então deduzir as despesas necessárias para ganhar essas receitas. Por exemplo, se cada membro de uma força de vendas proporciona uma média de US $25.000 dólares americanos (USD) mensalmente, então uma empresa gostaria de comparar quanto custa para contratar, treinar e pagar por este novo membro da equipe. O restante corresponde então o fluxo de caixa, deixada a empresa para pagar despesas e gratificante proprietários ou acionistas, com um lucro.
Usar um modelo de fluxo de caixa descontado ajuda a estimativa de fluxos de caixa futuros para vários anos. O valor destas estimativas precisa ser baseado em valores atuais de dólar para comparação precisa de dinheiro gasto em novos projetos. Proprietários e gerencia a vontade estimar fluxos de caixa e esquecê-los de volta para a quantidade de dólar atual, usando uma taxa de desconto, como o custo de capital relacionado com fundos emprestados. Este processo é comum, porque dá uma análise quantitativa para o modelo que pode eliminar a subjetividade de erro humano.
Modelos de negócios permitem a comparação entre um ou mais projetos. Embora cada projeto é diferente, comparando a eficácia dos modelos pode ajudar a empresa refinar seus negócios modelagem de processos. As comparações também ajudam as empresas a descobrir quais projetos resultam nos mais altos retornos de dinheiro. Os proprietários e gerentes também podem ajudar a empresa diversificar, tendo-se em projetos que têm baixo risco e baixo dinheiro retorna, que pode compensar projectos mais arriscados com dinheiro duvidoso retorna.